专题服务
华人在美资产配置
作为一个外国人，把大笔财富弄到美国，想凭借自己的努力，使财富继续增值，这是美好梦想的一面，但您不得不知道的陷阱就是，您的资产转移无论是生前转移还是身后转移，都将面临严重的赠与税和遗产税。我可以帮您筹划在美资产不缩水，用最小的代价缴纳可能出现的大额度遗产税的方案。
大学助学金规划
富人拿全额助学金，可能有的人过不了道德关，但却有很多的人这样合法合理的做，这个计划越早做越好，您可以在你出生时就可以为自己的孩子做，这需要你的父母来完成。这样的话，可以提前到40-50年前来做，当然，很多人临时抱佛脚，也是可以的。关键是你要做，不做的话，就只好自己掏腰包了。
无税退休人生规划
美国是个万万税的国家，有钱人想踏上无税退休人生，很多人以为是天方夜谭，但这不是说笑话，如果你想这样做。美国只有两个渠道可以帮助你做到无税退休，其中一个因种种限制，只能保证极其极其少数的人做到这一点，只有最近的新的途径才能保证您有一个无税的退休人生。好好规划一下吧！
长期护理规划
在美国，长期护理是个至关重要的问题，解决不好是一个严重的头疼问题，现在有责任的人都希望自己的老年生活不至于因为需要长期护理给孩子带来过的压力和麻烦，因此，及早有一个万全的长期护理计划也是我们的当务之急，如果你有这个想法，千万别拖，因为同样世事无常，你不能保证是明天还是这种需要哪个先来。
保单优化方案
买保险，一定要买到最适合自己的，通常在保险效益和保单风险两方面令很多人犹豫，比如定期保险，理赔的赔付率很高，但定期本身就是风险， 保单到期后人们通常无法继续承担到期后突然暴增的保费而作废，虽然为我们的长寿而庆幸，但不免失去保险还是有一些遗憾，IUL 回报潜力大，但保障部分比Whole Life 弱些，Whole Life 虽然什么都是有保障的，但资金吞吐量和增值潜力又有限制，如何解决这一系列的烦心事儿？联系我
危机保单拯救
如果你有一个很长期的保单，里面有一定的现金值，特别是需要长期付款Whole Life， 你可能不打算继续付下去，你会很自然的想到取消保单，拿到一笔钱算了， 这绝对是不明智的做法，因为在美国因为保险享有最丰盛的优惠待遇，保险里的钱可以说是最宝贵的钱，您可以通过我把你的这份不顺心的保单安全靠岸，放在一个继续享有税务优惠的前提下，又能安全运行的新的计划里，特别是对老年人，非常好。最理想的保单也只能通过这种方式生成。
融资买保险
借钱买房子，借钱炒股票都听说过，你听说过借钱买保险（Premium Finance）吗？ 这是真的，如果你自己觉得需要比较大的保险，同时在短期内资金可以另作它图， 你可以通过融资的方式借钱买保险，融资杠杆比例可以达到1：3，也就是自己出一份钱，可以买到4倍的保险，这个放大的保险可以为你带来放大的效益，同时为你未来的理财提供更大的资金吞吐空间，特别适合富有者在一生打拼之后，将自己的财富还回到保单里，实现放大的终极财富传承。
移民理财计划
移民美国也许是你一个长期的想法，但是进入美国需要仔细计划，否则的话会面临很多的税务问题，甚至是处理不当，还有严重的罚金，使自己庞大的国际资产无法在美国阳光化。准备移民的人会有很多的实际问题，比如怎么样办绿卡，如何在登陆美国前如何处理资产，如何保护在美资产，如何申报资产，如何报税，如何资产配置等。移民规划是一个极其复杂的工程，规划的好，能使资产阳光化，少交税，少麻烦。在美国过上无忧无虑的移民生活。
